Investimento de alto risco é uma designação utilizada para caracterizar modalidades de aplicação financeira que podem oferecer altos retornos substanciais aos investidores.
No entanto, essa oportunidade de ganhos amplificados caminha lado a lado com a probabilidade aumentada de perdas, muitas vezes, significativas.
Esses investimentos precisam de uma compreensão aprofundada do mercado, além de uma aceitação e tolerância da volatilidade inerente por parte do investidor.
A categoria pode envolver desde mercados emergentes até ativos complexos, incluindo-se também estratégias especulativas que desafiam os perfis mais conservadores.
Para você entender melhor o que é investimento de alto risco, neste artigo, vamos explicar tudo! Vamos lá? Então, boa leitura.
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O que é investimento de alto risco?
“O que é investimento de alto risco”, frequentemente questionam os investidores que buscam diversificar seus portfólios e maximizar retornos.
Trata-se da categoria de investimento que oferece a possibilidade de altos rendimentos, mas que também carrega um nível considerável de incerteza e risco.
Esses investimentos geralmente apresentam uma correlação direta entre o grau de risco assumido e o potencial de lucro: quanto maior o risco, maior o potencial de retorno.
Investidores que se voltam para o que é investimento de alto risco geralmente têm um perfil mais agressivo, dispostos a aceitar as flutuações do mercado.
No entanto, é crucial que esses investidores estejam bem informados, além de contarem com assessoramento qualificado e um planejamento estratégico para gerir os riscos.
Quais são os investimentos de alto risco?
Agora que você já sabe o que é investimento de alto risco, está na hora de conhecer os ativos que se encaixam nessa categoria. Veja a seguir!
1. Ações de empresas iniciantes (Startups)
Investir em ações de empresas iniciantes, ou startups, pode exemplificar bem a natureza do que é investimento de alto risco.
Estas jovens empresas geralmente estão na fase inicial de seus negócios e frequentemente operam em nichos de mercado inovadores ou em setores de tecnologia de ponta.
O principal atrativo para os investidores é o potencial de crescimento explosivo, que, se realizado, pode resultar em retornos significativamente altos.
No entanto, startups operam em uma atmosfera de incerteza elevada. Muitas enfrentam desafios como competição acirrada, questões regulatórias complexas e outros.
2. Day trade
O day trade é um estilo de negociação que exemplifica bem o conceito de investimento de alto risco.
Caracteriza-se pela compra e venda de ativos financeiros dentro do mesmo dia de negociação, com o objetivo de capitalizar sobre movimentos de preço de curto prazo.
Aqueles que praticam o day trade, conhecidos como day traders, buscam aproveitar flutuações intradiárias em instrumentos como ações, moedas (forex), opções, entre outros.
Uma característica marcante do day trade é a necessidade de constante atenção aos mercados e a capacidade de tomar decisões rápidas.
3. Investimentos em commodities
Investimentos em commodities são de alto risco, sendo para investidores que buscam diversificar seus portfólios e estão dispostos a enfrentar a volatilidade desses ativos.
Os commodities são recursos básicos ou matérias-primas utilizadas globalmente na produção de bens e serviços, como metais preciosos (ouro, prata) e outros.
Seus preços são altamente influenciáveis por fatores externos que variam desde mudanças climáticas até flutuações geopolíticas e econômicas.
Além disso, as commodities são largamente comercializadas em dólares americanos, de modo que variações na taxa de câmbio podem afetar significativamente seus preços.
4. Contratos futuros
Os contratos futuros são acordos padronizados, negociados em bolsas de futuros, em que partes se comprometem a comprar ou vender uma quantidade específica de um ativo,
Alguns exemplos são as commodities, moedas, índices, entre outros. Negociadas a um preço pré-determinado, com entrega e pagamento agendados para uma data futura.
São ferramentas populares tanto para hedging (proteção) quanto para especulação e, devido à sua natureza e alavancagem, são considerados de alto risco.
Os riscos associados aos contratos futuros decorrem, em parte, do uso de margens, ou seja, a prática de usar capital emprestado para realizar operações de maior volume.
5. Certificado de Operações Estruturadas (COE)
O Certificado de Operações Estruturadas (COE) é um tipo de investimento relativamente recente no mercado brasileiro, representando uma forma de investimento que combina elementos de renda fixa e renda variável.
Disponibilizado na forma de um título de dívida, o COE permite ao investidor acessar estratégias de investimento complexas.
Geralmente, elas são acessíveis apenas a investidores institucionais, sendo ligadas ao desempenho de ativos diversos como ações, índices, moedas, taxas de juros e outros.
Uma das principais características do COE é a proteção do capital investido ao término do contrato, na modalidade conhecida como “capital protegido”.
Porém, há também estruturas em que o capital investido não é garantido, o que pode inserir esse instrumento na categoria de alto risco.
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6. Câmbio
O mercado de câmbio é um domínio de investimento de alto risco, onde investidores e especuladores procuram lucrar com as variações nas taxas de câmbio.
Com um volume diário de trilhões de dólares, é o maior e mais líquido mercado financeiro do mundo, funcionando 24 horas por dia durante os dias úteis da semana.
O câmbio atrai investidores devido à sua elevada liquidez e ao potencial de alavancagem, o que permite operar com valores maiores do que o capital efetivamente depositado.
No entanto, a mesma alavancagem que amplia os ganhos potenciais também aumenta o risco de perdas, que podem superar rapidamente o investimento inicial.
7. Ofertas públicas
As ofertas públicas representam um importante mecanismo no mercado financeiro, pelo qual as companhias captam recursos diretamente de investidores.
Sejam elas na forma de dívida (como debêntures) ou de capital próprio (por meio de ações).
As ofertas públicas iniciais de ações, mais conhecidas como IPOs (Initial Public Offerings), são um momento significativo para uma empresa.
Elas marcam a transição de privada para uma companhia com capital aberto, com suas ações listadas em uma bolsa de valores e disponíveis para negociação.
Embora as IPOs sejam oportunidades potenciais para o investidor se associar a empresas em fase de crescimento, elas podem também envolver alto risco.
8. Criptomoedas
As criptomoedas são uma classe de ativos digitais, baseadas em uma tecnologia de registro distribuído conhecida como blockchain.
Elas ganharam notoriedade nas últimas décadas como uma forma inovadora de moeda e de investimento.
Desde a criação do Bitcoin, a primeira e mais conhecida criptomoeda, houve uma proliferação de outras moedas digitais, cada uma oferecendo diferentes funcionalidades.
Investir em criptomoedas pode ser considerado de alto risco devido a vários fatores. Primeiramente, o mercado é conhecido por sua extrema volatilidade, com preços podendo experimentar grandes oscilações.
Outro aspecto importante é a questão regulatória. Criptomoedas operam em um espaço frequentemente cinzento do ponto de vista legal.
Qual a relação entre risco e potencial de retorno?
A relação entre risco e potencial de retorno é um dos princípios fundamentais do mundo dos investimentos.
Para serem incentivados a assumir mais riscos, os investidores esperam um retorno potencialmente maior.
Esse retorno é a compensação pelo risco de perder dinheiro em um investimento. Por exemplo, uma conta-poupança oferece baixo risco, mas também baixos retornos.
Já o investimento em ações é mais arriscado, pois o preço das ações pode variar significativamente, mas o histórico de longo prazo mostra que pode gerar retornos consideravelmente mais altos.
Essa dinâmica é guiada pela ideia de que, ao aceitar a possibilidade de perdas no curto prazo, você poderá obter ganhos significativos no futuro.
Portanto, ao montar uma carteira de investimentos, é essencial balancear risco e retorno, alinhando-os aos seus objetivos e tolerância a perdas.
Conclusão
Ao explorar os contornos do universo dos investimentos de alto risco, percebe-se que cada veículo carrega suas próprias peculiaridades e exige uma astúcia dos investidores.
Da adrenalina das operações de day trade às ofertas públicas, passando pelo câmbio e pelas criptomoedas, o cenário de alto risco pode ser tão intimidador quanto estimulante.
Com conhecimento aprofundado, estratégia meticulosa e uma postura ponderada, os investidores podem ter grandes retornos, por vezes, só a ousadia pode desvendar.
Para aqueles que optam por trilhar essas trilhas menos previsíveis, a prudência é a base, e a diversificação, o escudo.
O mundo dos investimentos de alto risco é para aqueles que estão dispostos a dançar conforme a música, ainda que o ritmo seja, por vezes, imprevisível.
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