Você já pensou em investir no exterior? Essa é uma forma de diversificar sua carteira, aproveitar oportunidades globais e reduzir riscos locais.
Mas como começar a investir fora do Brasil? Quais as vantagens, os desafios e as melhores opções de investimento?
Investir no exterior pode parecer complicado, mas não é. Com um pouco de planejamento, pesquisa e estratégia, você pode ter acesso a empresas internacionais com potencial.
Por isso, neste artigo, você aprenderá tudo o que precisa para investir no exterior com segurança e rentabilidade.
Vamos explicar os conceitos básicos, os passos necessários, as maneiras de investir, os impostos envolvidos e muito mais! Vamos começar? Boa leitura.
O que é investir no exterior?
Investir no exterior é nada mais do que aplicar o seu dinheiro em ativos financeiros que são negociados em outros países, como ações, fundos, títulos, moedas, imóveis e outros.
O objetivo de investir no exterior é diversificar a carteira, aproveitar oportunidades globais, reduzir riscos locais e proteger o patrimônio com moedas fortes.
Existem diversas maneiras de investir no exterior, desde produtos disponíveis no Brasil, como fundos internacionais e BDRs, até abertura de conta em corretoras estrangeiras.
De maneira geral, investir no exterior pode proporcionar vantagens, mas também existem desafios, como tributação, a conversão cambial, a legislação e a burocracia.
Vantagens e desvantagens de investir no exterior
Investir no exterior pode proporcionar tanto vantagens quanto desvantagens, sendo importante considerar inúmeros fatores antes de decidir investir internacionalmente.
Algumas vantagens e desvantagens são:
- Você pode ter acesso a empresas, setores e países que oferecem potencial de crescimento e valorização;
- Além disso, é possível se proteger de riscos fiscais e políticos do Brasil, bem como da desvalorização do real;
- Também é possível ter rendimentos em moedas mais fortes, como o dólar e o euro;
- No entanto, em alguns casos, você pode sofrer flutuações das taxas de câmbio, que podem afetar os resultados do seu investimento;
- Inclusive, você pode ter que pagar impostos tanto no Brasil quanto no país onde investe, dependendo do tipo de aplicação;
- Por fim, você pode ter que lidar com legislações e regulamentações diferentes, que podem ser mais complexas e exigentes.
Investir no exterior pode ser uma ótima alternativa para quem busca diversificação, rentabilidade e segurança.
Mas é importante se informar bem sobre as características, os ricos e as vantagens de cada tipo de investimento, bem como sobre as maneiras de investir.
Primeiros passos antes de começar a investir no exterior
Antes de começar a investir no exterior, é importante que você tenha alguns cuidados e preparativos para as aplicações.
Por isso, preparamos um passo a passo para você começar a investir no exterior de maneira eficaz. Veja a seguir!
1 – Estude bastante sobre educação financeira
Antes de investir no exterior, é fundamental que você tenha uma boa educação financeira.
Isso significa que você deve saber como organizar o seu orçamento, controlar as suas dívidas, poupar e investir o seu dinheiro de forma inteligente.
A educação financeira vai te ajudar a ter mais disciplina, planejamento e visão de longo prazo.
Além disso, vai te dar mais confiança e conhecimento para tomar as melhores decisões sobre os seus investimentos, tanto no Brasil quanto no exterior.
2 – Entenda o seu perfil de investidor
O seu perfil de investidor é uma forma de identificar o seu nível de tolerância ao risco, os seus objetivos e o seu horizonte de investimento.
Existem basicamente três perfis de investidor: conservador, moderado e arrojado.
O conservador prefere investir em ativos de baixo risco e baixa rentabilidade, como renda fixa e fundos de renda fixa.
Já o moderado busca um equilíbrio entre risco e rentabilidade, investindo em ativos de médio risco e média rentabilidade, como fundos multimercados e ações.
Por fim, o arrojado busca investir em ativos de alto risco e alta rentabilidade, como ações, fundos de ações e derivativos.
3 – Defina seus objetivos financeiros e estratégias de investimento
Depois de entender o seu perfil de investidor, você deve definir os seus objetivos financeiros e as suas estratégias de investimento.
Os seus objetivos financeiros são as metas que você quer alcançar com os seus investimentos, como comprar um imóvel, fazer uma viagem, garantir a sua aposentadoria, etc.
As suas estratégias de investimento são os planos que você vai seguir para atingir os seus objetivos, como quanto você vai investir, em quais ativos, por quanto tempo e com qual frequência.
Você deve definir os seus objetivos e estratégias de acordo com o seu perfil de investidor, o seu orçamento e o seu horizonte de investimento.
Quais os principais tipos de investimentos no exterior
Existem diferentes tipos de investimentos no exterior que você pode escolher para aplicar seu dinheiro, cada um com suas próprias características, vantagens e desvantagens.
Veja a seguir os principais tipos de investimentos no exterior!
Ações no exterior
As ações no exterior são títulos de propriedade de empresas estrangeiras que são negociados em bolsas de valores fora do Brasil.
Para investir em ações no exterior, é preciso abrir uma conta em uma corretora internacional ou usar uma plataforma que permita operar em mercados globais.
Investir em ações no exterior permite diversificar a carteira em diferentes setores e economias, além de aproveitar oportunidades de crescimento.
Fundos de investimentos internacionais
Já os fundos de investimentos internacionais são fundos que aplicam a maior parte do seu patrimônio em ativos financeiros no exterior, como ações, títulos, moedas, commodities, etc.
Os fundos de investimentos internacionais podem ser geridos por gestoras brasileiras ou estrangeiras, e podem ter diferentes estratégias, riscos e rentabilidades.
Investir neles é uma forma de ter acesso a uma carteira diversificada e profissionalmente administrada, sem precisar enviar dinheiro para o exterior ou se preocupar com questões operacionais e tributárias.
BDRs internacionais
Os BDRs internacionais são certificados de depósito de valores mobiliários emitidos no Brasil que representam ações de empresas estrangeiras.
Eles são negociados na B3, a bolsa brasileira, em reais, e seguem as mesmas regras e tributações das ações locais.
Esse investimento permite que os investidores brasileiros tenham exposição a empresas globais sem precisar abrir uma conta no exterior ou fazer câmbio.
Além disso, os BDRs podem ser patrocinados ou não patrocinados, dependendo do envolvimento da empresa emissora, e podem ter diferentes níveis de liquidez e governança
ETFs internacionais
Por fim, os ETFs internacionais são fundos de índice que replicam o desempenho de índices de referência do mercado internacional, como o S&P 500, o Nasdaq, o MSCI World, etc.
Os ETFs são negociados na B3, também em reais, e têm baixo custo e alta liquidez.
Esse tipo de investimento permite que os investidores brasileiros acompanhem a variação de diversos mercados e setores no exterior, de forma simples e eficiente.
Mas afinal, como investir no exterior?
Chegamos na parte que mais esperávamos, o guia de como investir no exterior. Agora que você já sabe os preparativos, vamos à ação! Veja a seguir.
Faça um planejamento
O primeiro passo para investir no exterior é fazer um planejamento financeiro.
Você deve definir quanto você quer investir, qual é a sua meta de rentabilidade, qual é o seu prazo de investimento e qual é o seu nível de risco.
Além disso, também é importante considerar os custos envolvidos, como as taxas de corretagem, as tarifas bancárias, o imposto de renda e o IOF.
Não se esqueça de fazer uma reserva de emergência em reais, para cobrir eventuais imprevistos ou necessidades no Brasil.
Abra uma conta em um banco ou corretora que ofereça investimentos no exterior
O segundo passo para investir no exterior é abrir uma conta em um banco ou corretora que ofereça investimentos no exterior.
Existem diversas opções no mercado, que variam em termos de serviços, produtos, custos e facilidades.
Você deve pesquisar e comparar as alternativas, levando em conta a sua preferência, o seu perfil e o seu objetivo.
Além disso, verifique a reputação, a segurança e a regulamentação da instituição escolhida.
Para abrir a conta, você deve enviar alguns documentos, como RG, CPF, comprovante de residência e de renda.
Seleção de investimentos
O terceiro passo para investir no exterior é selecionar os investimentos que mais se adequam à sua estratégia.
Como vimos, existem diversos tipos de investimentos no exterior, como ações, fundos, BDRs, ETFs, etc.
Cada um tem suas características, vantagens e desvantagens, e é importante conhecer bem cada um antes de investir.
Você deve diversificar a sua carteira, investindo em diferentes ativos, setores e países, para reduzir os riscos e aumentar as chances de sucesso.
Além disso, fique atento às oportunidades e aos riscos do mercado internacional, como a variação cambial, a conjuntura econômica e política, a tributação e a legislação.
Faça o monitoramento e gestão do seu portfólio
O quarto e último passo para investir no exterior é fazer o monitoramento e a gestão do seu portfólio.
Você deve acompanhar o desempenho dos seus investimentos, verificando se eles estão de acordo com os seus objetivos e expectativas.
Além disso, é necessário fazer ajustes na sua carteira, se necessário, para manter o seu equilíbrio e a sua rentabilidade.
Por isso, esteja preparado para lidar com as oscilações do mercado, sem se deixar levar pela emoção ou pelo medo. Tenha disciplina, paciência e visão de longo prazo.
É seguro investir no exterior?
Nenhum tipo de investimento é 100% seguro, alguns são mais e outros menos. No caso dos investimentos do exterior, dependerá do tipo de aplicação.
Por isso, é importante se informar bem sobre as características, os riscos e as vantagens de cada tipo de investimento, bem como sobre as maneiras de investir.
No entanto, de modo geral, investir no exterior é seguro, desde que você escolha instituições confiáveis, regulamentadas e com boa reputação.
Lembre-se que a melhor forma de investir no exterior é buscando a orientação profissional e diversificar a sua carteira para reduzir os riscos e aumentar as chances de sucesso.
Além disso, é importante ressaltar que especular em ativos no exterior é diferente de investir. Se quiser saber mais sobre isso, acesse o blog da Tradestars!
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Conclusão
Investir no exterior é uma forma de diversificar a sua carteira, aproveitar oportunidades globais e reduzir riscos locais.
Mas também envolve alguns desafios, como a variação cambial, a tributação e a burocracia em alguns tipos de aplicação.
Por isso, é importante se informar bem sobre as características, os riscos e as vantagens de cada tipo de investimento, bem como sobre as maneiras de investir.
Para dar início a sua jornada de investimento no exterior, você pode começar investindo em produtos disponíveis no Brasil como fundos internacionais, BDRs e ETFs.
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Especialista em macroeconomia, finanças e investimentos no exterior, Alessandro Bam é Head do setor Educacional da TradeStars, o maior ecossistema de investidores da América Latina. Antes de se tornar responsável por todo o setor de ensino da empresa – que envolve desde desenvolvimento técnico e criação de conteúdo até o ensino dos fundamentos necessários para operar no mercado financeiro -, no entanto, muito se passou em sua trajetória profissional e pessoal.
