A relação entre risco e retorno é um dos conceitos básicos para investidores. Ela permite aproveitar melhores oportunidades de ganhos, mas sempre levando em conta os riscos por trás de cada investimento.
Não existe investimento sem risco, mas existem formas de aproveitar oportunidades, reduzir perdas e criar uma carteira com retornos sólidos.
Nós, da Tribo Tradestars, trouxemos algumas dicas sobre o assunto. Confira!
Qual a relação entre risco e retorno?
A relação entre risco e retorno é fundamental no mundo dos investimentos, pois ela estabelece que quanto maior o risco maior pode ser o retorno. O equilíbrio nessa relação é fundamental para obter um risco aceitável e um potencial de retorno que seja proveitoso.
Na prática, essa relação estabelece que os investidores que estiverem dispostos a assumir mais riscos podem obter retornos potencialmente mais altos.
Já os que optarem por ter mais segurança na hora de investir provavelmente terão retornos menores.
No entanto, vale destacar que não há 100% de segurança e nem de retorno garantido. Por isso, o equilíbrio é fundamental.
Qual é o conceito do risco?
O risco representa a incerteza associada a um investimento e todos eles possuem graus maiores ou menores associados.
Papéis com maior risco geralmente têm maior volatilidade e são mais suscetíveis a variações de preço.
Quando falamos de risco, também é válido dizer que existem vários fatores que podem afetá-lo. Por isso, os riscos são divididos em diferentes tipos.
Risco de mercado
Este tipo de risco diz respeito às frequentes oscilações no mercado, já que elas afetam o preço de diversos ativos, como as ações e commodities, por exemplo.
Uma ação tem maior risco de mercado que a poupança, por exemplo, mas em diferentes graus, ambos possuem risco de mercado.
Um risco de mercado pode ser, por exemplo, uma mudança nas taxas de juros, uma turbulência política no país ou mesmo um desastre natural, ou seja, muitos fatores podem ter influência.
Justamente por isso é o mais temido entre os investidores, mas a boa notícia é que com um portfólio bem diversificado e com uma boa análise entre risco e retorno, é possível driblar o risco de mercado e reduzir as chances de perda.
Risco de liquidez
A liquidez é a facilidade com que um ativo pode ser convertido em dinheiro. Logo, quanto mais alta a liquidez, mais fácil resgatar o dinheiro de um investimento.
O risco de liquidez propriamente dito é precisar do dinheiro antes do período e ter que baixar o preço do ativo para conseguir vendê-lo rapidamente.
Isso é facilmente ilustrado com imóveis e obras de arte, por exemplo. Se o investidor precisar do dinheiro rapidamente, ele pode ter que baixar o valor para conseguir vender ou mesmo não encontrar um comprador.
Risco de crédito
O risco de crédito está relacionado à capacidade de pagamento da instituição que emitiu os títulos. Se uma instituição estiver passando por crises e dificuldades financeiras, sua capacidade de pagar os investidores pode ser afetada.
Leia também: Investimentos seguros para iniciantes: descubra as opções ideais
Como avaliar risco e retorno?
É preciso fazer um gerenciamento de riscos, olhando tanto para a sua carteira de maneira geral, quanto para cada ativo antes de comprá-lo. Ou seja, você deve pensar na sua estratégia e também olhar de forma particular para os riscos de um ativo.
Antes de optar por um papel, por exemplo, analise a confiabilidade da instituição emissora, a liquidez e outros riscos que incidem sobre ele.
Existem ainda alguns cálculos que podem ser utilizados, como o de desvio padrão, Value at Risk (VaR), Índice de Sharpe e o próprio cálculo de retorno, cuja fórmula é:
Retorno = ((Preço final – preço inicial + dividendos) / preço inicial) – 1
Ao multiplicar o resultado por 100, é possível obter a porcentagem do retorno obtido.
Quanto maior o risco maior o retorno?
Sim, mas com uma condição: quanto maior o risco maior a possibilidade de retorno, já que não há garantia concreta de que um investimento vai ter a rentabilidade esperada.
Qual a importância de equilibrar a relação entre risco e retorno?
Equilibrar a relação entre risco e retorno é o ideal para qualquer investidor. Essa relação de equilíbrio permite que os investidores minimizem riscos e criem uma base sólida de retorno.
O equilíbrio adequado ajuda a alcançar metas financeiras e maximizar os ganhos potenciais dos investimentos.
Para saber ir além, leia nosso conteúdo sobre como funciona a alíquota imposto de renda sobre investimentos
7 Dicas para alcançar o equilíbrio entre risco e retorno
1. Diversifique sua carteira
Espalhe seus investimentos por diferentes ativos (como ações e títulos) e setores da economia para reduzir o risco. Isso ajuda a evitar a concentração excessiva em um único investimento.
2. Compreenda seu perfil de risco
Avalie sua própria disposição para lidar com riscos. Determine o quão confortável você está com perdas temporárias e escolha investimentos que correspondam ao seu perfil de risco.
3. Mantenha um horizonte de investimento a longo prazo
Se possível, planeje seus investimentos com um prazo mais longo em mente, o que te ajuda a suportar a volatilidade do mercado e aproveitar o crescimento no longo prazo.
4. Estabeleça um sistema de gerenciamento de riscos
Defina regras e limites para suas estratégias de investimento. Isso pode incluir estabelecer ordens de stop-loss e limites de perda que você está disposto a aceitar.
5. Mantenha uma reserva de emergência
Mantenha uma quantidade adequada em um fundo de emergência, para lidar com despesas imprevistas sem precisar vender investimentos em momentos desfavoráveis.
6. Mantenha a calma em momentos de volatilidade
Evite tomar decisões impulsivas durante períodos de turbulência do mercado. Os mercados têm altos e baixos naturais, e as reações precipitadas podem levar a prejuízos.
7. Busque educação e atualização contínua
Esteja sempre aprendendo sobre investimentos e os mercados financeiros para tomar decisões informadas e bem fundamentadas.
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Conclusão
A compreensão da relação entre risco e retorno é essencial para investidores. Ela destaca que maiores riscos frequentemente oferecem a possibilidade de retornos mais elevados.
A diversificação e o gerenciamento adequado de riscos ajudam a equilibrar essa relação, alcançar metas financeiras e maximizar ganhos.
Ampliar seu conhecimento e manter uma educação contínua são práticas vitais para tomar decisões bem informadas. Conte com a Tribo Tradestars e inicie a sua jornada rumo ao sucesso!
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Luiz Hota é movido por desafios, busca de alta performance e resultados. Formado em Odontologia pela Universidade Federal do Paraná, após construir uma rede com dezenas de clínicas odontológicas, escolheu deixar de lado a burocracia e a falta de flexibilidade de horários que enfrentava na vida de empresário para atuar no mercado financeiro. A rotina como dentista não era o que ele desejava como projeto de vida.
