No Brasil, muita gente acha que para começar a investir dinheiro é preciso ser rico, o que não é verdade. Aos poucos esse pensamento está mudando e mais pessoas estão começando a investir.
Segundo dados da B3, em 2018 o número de investidores pessoa física era de cerca de 700 mil e, em dezembro de 2022, foi atingida a marca de 5 milhões, representando um aumento de mais de 700%.
Já no primeiro trimestre de 2023, o número chegou a 5,3 milhões de investidores. Ou seja, muita gente está percebendo a necessidade e a importância de investir seu dinheiro e agora também chegou a sua vez.
Vem descobrir como começar a investir dinheiro com as dicas da Tribo Tradestar!
Como começar a investir dinheiro com pouco investimento?
Existem alguns investimentos com valores mínimos baixos que valem mais a pena que a poupança, como por exemplo:
- Tesouro Direto – investimento mínimo de R$ 30 em média.
- Letras de Crédito – valores a partir de R$500
- CDB – valores a partir de R$ 500
- Fundos de ações: valores a partir de R$ 100.
Até mesmo na bolsa de valores, é possível investir com pouco dinheiro, como no mercado fracionário, por exemplo, onde é possível comprar papéis de maneira individual.
O segredo aqui é saber o seu objetivo para escolher com sabedoria onde aplicar. Isso te ajudará a escolher os investimentos, levando em conta o período em que esse dinheiro ficará rendendo.
Como começar a investir com 100 reais?
O principal segredo é obter frequência de aplicação. Você pode começar com 100 reais mensais e ao final de 12 meses já terá investido mais de 1000 reais, podendo reinvestir o lucro obtido.
Para quem investe com pouco, o tempo de resgate também é essencial, pois normalmente você terá mais rentabilidade se aplicar por mais tempo.
Começar a investir com pouco dinheiro é melhor do que não começar. O negócio é não ficar esperando a hora certa e muito menos esperar sobrar dinheiro para começar.
Leia também: Quais os melhores investimentos para iniciantes?
Como começar a investir dinheiro do zero? 9 dicas para quem está começando!
Algumas dicas podem ajudar a entender como começar a investir dinheiro. Veja uma lista!
1. Faça um planejamento financeiro
O primeiro passo para saber como começar a investir dinheiro é entender que um planejamento financeiro é indispensável.
Muitas vezes, se existem dívidas envolvidas, o mais vantajoso é quitá-las antes de iniciar no mundo dos investimentos.
Você também deve se organizar financeiramente para aplicar dinheiro regularmente, para extrair o máximo de rentabilidade dentro da sua realidade.
2. Conheça e aprenda sobre o mercado e como ele funciona
Dedique um tempo da sua semana para aprender sobre o funcionamento do mercado. Pouco tempo já pode fazer a diferença, como por exemplo 30 minutos semanais de foco total se aprofundando sobre o assunto.
Existem treinamentos muito bons que abrangem diversas áreas, como, finanças pessoais, investimentos e desenvolvimento pessoal, como os da Tribo Tradestar, por exemplo.
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3. Estude os tipos de investimentos
A oferta de tipos de investimentos é imensa e há muita variedade de opções. Para tomar boas decisões, você precisa conhecer e estudar os tipos de investimentos, pois o mercado é dinâmico e está sempre se movimentando.
Um bom investidor acompanha os resultados, estuda constantemente e conta com boas dicas e mentorias para evoluir com sabedoria.
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4. Descubra o seu perfil de investidor
O teste de suitability é disponibilizado pelas próprias corretoras de investimentos, tamanha a importância de conhecer o seu perfil. Este conhecimento é indispensável para quem quer saber como começar a investir dinheiro.
A sua propensão a riscos vai te encaminhar para alcançar os seus objetivos, sem perder a cabeça, seja você conservador, moderado ou arrojado.
5. Analise quanto de sua renda é possível investir
A regra 50-30-20 é um método simples para colocar as finanças em ordem para começar a investir.
Depois, você pode pesquisar mais sobre ela, mas basicamente consiste em destinar 50% da sua renda para gastos fixos e essenciais; 30% para seu estilo de vida e 20% para os investimentos.
O método citado é apenas uma sugestão, mas o fato é que a realidade de cada um é diferente e você pode encontrar a maneira de se organizar financeiramente que mais funcione para você.
6.Aplique o seu dinheiro: comece com investimentos de baixo risco
Investimentos de renda fixa são, geralmente, mais fáceis para quem está começando e, por isso, são bastante indicados para aumentar a experiência com o mercado antes de começar na renda variável.
No entanto, também é possível contar com uma assessoria e obter dicas para investir em papéis mais complexos, como ações, fundo imobiliário e mercado futuro, por exemplo.
7. Estabeleça metas
Ter objetivos bem definidos é recomendado para saber onde aplicar seu dinheiro.
Investir para adquirir uma casa daqui 10 anos é diferente de investir para fazer uma viagem no próximo ano ou se aposentar daqui a 30 anos, por exemplo.
Os investimentos podem ser de curto, médio ou longo prazo e definir as suas metas e objetivos de maneira clara vai te ajudar a tomar decisões que sejam coerentes com eles.
8. Diversifique os investimentos e considere as taxas administrativas
Uma carteira de investimentos diversificada é uma boa dica para qualquer pessoa que quer descobrir como começar a investir dinheiro.
Diversificar é investir em ativos financeiros de diferentes classes e setores com o objetivo de reduzir os riscos associados àquela área da economia.
A diversificação reduz riscos associados e aumenta a possibilidade de retornos.
9. Tenha persistência e disciplina
O mais importante na hora de investir é ter persistência e disciplina.
A disciplina pode ser útil, por exemplo, para aplicar o dinheiro periodicamente, estudar sempre o mercado e educar-se emocionalmente para saber lidar com momentos adversos.
Qual o melhor investimento para quem está começando?
Não existe um único investimento que seja indicado a todos os investidores. O melhor a fazer é entender seus objetivos e o funcionamento do mercado para descobrir quais papéis vão se adequar às suas metas.
Treinamentos e mentorias, assim como comunidades de investidores são muito interessantes para trocar ideias e conhecimentos e aprender com pessoas mais experientes.
A Tribo Tradestar é uma comunidade de traders e investidores que se une para chegar mais longe.
Ao entrar para a Tribo você tem acesso a mais de 50 treinamentos, lives, mentorias e eventos para se conectar com pessoas inspiradoras e aprender com quem já tem anos de experiência no mercado.
Quer começar a investir seu dinheiro com confiança e conhecimento? Faça parte da nossa Tribo e dê o primeiro passo rumo a um futuro financeiro sólido!
Conclusão
O cenário de investimentos no Brasil está passando por aumento expressivo no número de investidores.
Felizmente a diversificação de opções e as alternativas para investir com pouco dinheiro tem tornado o mercado acessível a diversos perfis.
O segredo de como começar a investir dinheiro está em um planejamento financeiro sólido, aprendizado contínuo sobre o mercado, e uma definição clara de metas.
Não há um investimento exclusivo para todos, mas a persistência, a disciplina e a participação em comunidades como a Tribo Tradestar podem ser fundamentais para uma jornada de sucesso.
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Especialista em macroeconomia, finanças e investimentos no exterior, Alessandro Bam é Head do setor Educacional da TradeStars, o maior ecossistema de investidores da América Latina. Antes de se tornar responsável por todo o setor de ensino da empresa – que envolve desde desenvolvimento técnico e criação de conteúdo até o ensino dos fundamentos necessários para operar no mercado financeiro -, no entanto, muito se passou em sua trajetória profissional e pessoal.
