Se você está inserido no universo dos investimentos, provavelmente já ouviu falar sobre as debêntures, certo?
Mas, afinal, o que é debêntures e como funciona esse título? Neste conteúdo, nós vamos aprender sobre o assunto de maneira mais detalhada. Confira!
O primeiro passo a saber é que as debêntures costumam oferecer taxas melhores do que outros títulos de renda fixa e alguns tipos podem até ser convertidos em ações no futuro.
Emitidas pelas sociedades anônimas (S/A), este é um produto mais sofisticado dentro da Renda Fixa e oferece inúmeras vantagens e uma vasta gama de opções.
Vem com a gente descobrir o que é debêntures e como funciona esse título!
O que é debêntures?
As debêntures são títulos de dívida emitidos por empresas de capital aberto ou fechado que podem ser adquiridos por investidores. Dessa maneira, as empresas conseguem capital para investir em seus projetos e os investidores recebem juros relativos ao período e ao montante aplicado.
O que significa debêntures?
A palavra debênture vem do inglês debentur e esta, por sua vez, vem do latim e significa aquilo que deve ser pago.
Como funcionam as debêntures?
A princípio, o funcionamento das debêntures pode lembrar as ações, já que ambas são emitidas por empresas, mas na prática é bem diferente.
Ao investir em ações, você se torna sócio de uma empresa e ao investir em debêntures, você se torna credor dela.
Além disso, as ações são de renda variável e o investidor pode vendê-las a qualquer momento, enquanto as debêntures são de renda fixa e têm um prazo de resgate.
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Quais os tipos de debêntures?
Agora que você já sabe o que é debêntures e como funciona, confira também os diferentes tipos encontrados.
Debêntures Simples
As debêntures simples não podem ser convertidas em ações e são o tipo mais comum.
Os juros ao investidor são pagos após o vencimento, que pode variar de 2 a 10 anos.
Debêntures Conversíveis
Nas debêntures conversíveis, o valor investido pode ser convertido em ações.
Dessa maneira, o investidor passa de credor da companhia para sócio, ao invés de receber os juros devidos.
Essa opção reduz os riscos associados ao título, pois os sócios são prioridade de pagamento, caso a empresa esteja com dificuldades financeiras.
Debêntures Incentivadas
Também chamadas de debêntures de infraestrutura, essa é uma modalidade com isenção de imposto de renda.
Isso acontece em projetos específicos, voltados a empresas que beneficiam a sociedade de alguma forma, como por exemplo, empresas de educação, infraestrutura e saneamento.
Debêntures Participativas
Neste caso, o investidor participa da distribuição de lucro da empresa.
Geralmente oferecem uma porcentagem maior de rentabilidade, o que é ótimo, mas por outro lado o risco é maior, pois o investidor só recebe se a empresa tiver lucro.
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Quem pode emitir debêntures?
A emissão é feita por empresas de capital aberto ou fechado, também chamadas de Sociedades Anônimas (S/A), mas apenas companhias de capital aberto podem anunciá-las publicamente.
Geralmente, o dinheiro é usado para financiar projetos dentro da empresa ou pagar uma dívida, por exemplo.
Como investir em debêntures?
Você já sabe o que é debêntures e como funcionam, mas afinal, como investir? O primeiro passo é abrir conta em uma instituição financeira.
Mas para a escolha é preciso ficar atento aos detalhes, afinal seu pagamento depende da saúde e confiabilidade da empresa.
Lembre-se de conferir também as comissões, que podem ou não ser cobradas por bancos e corretoras, além da taxa de imposto de renda.
Qual a vantagem de investir em debêntures?
As debêntures costumam oferecer taxas vantajosas dentro da renda fixa e essa é uma de suas principais vantagens.
A maioria delas são negociadas na Bolsa de Valores e há uma infinidade de opções, por isso, é possível fazer escolhas que se adequam às suas possibilidades.
Quais os riscos de investir em debêntures?
O principal risco é o de crédito, caso as empresas não paguem as suas dívidas e deem calote nos investidores.
Por isso, antes de optar por uma debênture é importante verificar a taxa de rating do emissor, que basicamente é a classificação de risco da empresa.
Quais os tipos de remuneração das debêntures?
Prefixados
A taxa de juros é definida no momento da aplicação e é possível saber exatamente quanto você vai receber ao final do período combinado.
Pós-fixados
Neste caso, existe um índice como referência que pode ser a Selic ou o CDI, por exemplo, e a remuneração fica atrelada a ele, podendo variar conforme o desempenho do índice.
Híbridos
A remuneração híbrida combina uma taxa prefixada, como 5% ou 8% anualmente, por exemplo, com o rendimento pós-fixado, novamente atrelado a um índice.
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Como ganhar dinheiro com debêntures?
Saber o que é debêntures e como funciona é o primeiro passo para começar a ganhar dinheiro com esse tipo de título.
Você pode investir, por exemplo, em debêntures com cupom, para receber parcelas de juros ou de amortização enquanto durar o título; pode deixar o título por mais tempo para reduzir as alíquotas de impostos cobradas; pode investir em debêntures que vão proporcionar mais vantagens no futuro, como as que podem ser convertidas em ações e assim por diante.
Dentro das debêntures existem várias possibilidades de ganhar dinheiro, por isso, o mais importante é entender como elas se encaixam dentro da sua estratégia.
Para entender sobre elas de forma mais aprofundada, o melhor a fazer é investir em conhecimento e é essa a proposta da Tribo Tradestars.
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Conclusão
Agora você já sabe o que é debêntures e como funcionam esses títulos de investimento!
Basicamente, são instrumentos financeiros que oferecem oportunidades atrativas, destacando-se por taxas superiores em relação a outros títulos de renda fixa.
Ao investir em debêntures, o indivíduo torna-se credor da empresa, recebendo juros em prazos fixos.
Elas são muito variadas e proporcionam vantagens aos investidores, mas é crucial considerar os riscos de crédito, avaliando a classificação de risco da empresa emitente.
Investir em conhecimento, como proposto pela Tribo Tradestars, é fundamental para maximizar as oportunidades e construir um caminho sólido para o sucesso financeiro.
